Pourquoi me demande-t-on un justificatif économique (provenance ou destination des fonds) ?

En tant qu'établissement financier, nos obligations réglementaires, liées à la lutte contre le blanchiment d'argent et la lutte contre le financement du terrorisme, peuvent nous amener à vous demander un justificatif économique afin de connaitre la provenance et destination des fonds sur une ou plusieurs opérations.

Selon la nature de l'opération, il peut s'agir d'une convocation chez un notaire pour un achat immobilier par exemple, d'une facture, d'un relevé de compte d'une autre banque, un bulletin de salaire, etc. Cette liste n'est pas limitative, ni exhaustive et le document à fournir dépendra de votre situation.

Afin d'obtenir plus d'éléments sur le cadre réglementaire et législatif, nous vous recommandons de consulter le guide édité par la Fédération Bancaire Française.