Qu'est-ce qu'une escroquerie au "compte mule" et comment s'en méfier ?

➡️ L’arnaque au compte mule est une forme de cybercriminalité dans laquelle des escrocs utilisent le compte bancaire d’une personne tierce pour faire transiter de l’argent obtenu illégalement. La victime devient alors complice sans le savoir d’un délit pénal, souvent lié à du blanchiment d’argent ou à des fraudes bancaires.

Comment se présente cette arnaque ?

Un inconnu vous contacte par :

• Réseaux sociaux

• Sites de petites annonces

• Offres d'emploi douteuses

Il vous propose une mission rémunérée très simple, comme :

• Recevoir un virement sur votre compte

• Puis le transférer à un autre bénéficiaire ou le retirer en espèces et le remettre en main propre

En échange, on vous promet une commission ou un "bonus".

Ce qu’il faut comprendre !

• Les fonds proviennent souvent d'activités criminelles (fraude, phishing, drogue, vol de données bancaires…)

• En acceptant cette opération, vous devenez une "mule financière", c’est-à-dire un complice passif d’un réseau criminel

• Vous risquez des poursuites judiciaires pour blanchiment d'argent et complicité de fraude

• Votre compte NiuPay peut être immédiatement suspendu ou fermé

✅ Les bons réflexes à adopter :

• ❌ Ne jamais accepter de transférer de l’argent pour un tiers inconnu

• ❌ Ne donnez jamais votre IBAN ou vos codes bancaires à des personnes non identifiées

• Renseignez-vous sur les entreprises ou personnes qui vous contactent pour des offres trop belles

• Si vous avez le moindre doute, contactez immédiatement NiuPay

• ❌  Ne cliquez jamais sur les liens ou pièces jointes provenant d’emails suspects

En cas de tentative ou si vous êtes déjà impliqué :

1. Stoppez immédiatement tout contact avec l’escroc

2. Ne touchez pas aux fonds reçus

3. Alertez sans attendre NiuPay

4. Déposez plainte auprès de la police ou de la gendarmerie

Rappel essentiel : même si vous pensez "rendre service" ou "gagner de l’argent facilement", participer à une opération de ce type est interdit et dangereux. Toute opération douteuse peut entraîner la fermeture définitive de votre compte et des sanctions pénales.